瑞银亚太区CEO：瞄准中国机遇看好2014自贸区与IPO

来源：大中时尚周刊作者：杜学君更新时间：2020-09-08 00:40:02阅读：

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“亚洲对瑞银非常重要，我们将继续在该地区投资，并扩大我们的业务。”尹致远强调，亚洲业务将专注于其在财富管理、投资管理和资产管理方面的核心优势。

2013年第三季度的结果让瑞银确信，转型战略可以使其更好地适应不同的市场环境。本季度本行股东应占利润达到5.77亿瑞士法郎，各项业务对集团业绩做出积极贡献，巴塞尔协议三普通股一级资本充足率提高至11.9%。

“在全球范围内，包括亚洲，我们专注于打造领先的财富管理业务。”关于全球发展战略，尹志远表示，瑞银投资银行将更加注重股票和企业客户解决方案业务，并将继续发挥其传统优势。

自由贸易区和ipo业务存在机遇

21世纪:2012年，瑞士银行北京分行被中国银行业监督管理委员会批准转型为外商独资法人银行。分行业务目前的发展情况如何？你能告诉我们瑞银在大陆的各项业务的现状吗？

尹志远:瑞士银行(中国)的成立，是瑞银在mainland China的全资子公司，是瑞银在中国独特的多实体平台的重要支柱。目前，除全资银行外，瑞银在mainland China的平台包括瑞银证券、SDIC瑞银基金管理有限公司(以下简称“SDIC瑞银”)和瑞银全球资产管理(中国)有限公司(以下简称“瑞银资产管理”)。

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独资银行的业务资格对拓展我们在内地的理财业务非常重要。自2012年7月正式开业以来，瑞士银行(中国)一直运营良好，为理财客户提供了广泛的贷款产品，并于2013年7月开始交易公司债券。瑞银中国还成功推出人民币等货币跨境备用信用证服务，支持客户全球投资需求，为财富管理和企业客户提供境内贷款服务，获得3000万美元qdii额度。今后，我们还计划在北京和上海增加分支机构的数量。

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瑞银证券(UBS Securities)是中国首家由外资机构投资的完全许可证券公司，涉及瑞银的所有核心业务，如财富管理、投资银行和全球资产管理。2013年，由于ipo基本停牌，mainland China一级市场发展放缓，但瑞银证券债券资本市场业务表现良好，完成22笔债券交易，在国际投资银行中排名第一。在二级市场，瑞银证券在qfii和rqfii经纪业务方面表现良好，是本地公共基金首选的电子交易服务提供商。

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2013年8月，瑞银资产管理(UBS Asset Management)在中国设立了第一只投资基金，投资公共租赁住房，并在上海持有其所有权。这只私募股权封闭式基金投资于虹口区开发的公租房。

我们的合资公司瑞银SDIC业绩稳定，在中国72家基金管理公司中排名前三分之一。截至2013年9月，SDIC瑞银管理20只开放式基金、分级基金和1只封闭式债券基金，管理总资产326亿元。

21世纪:三中全会后提出了许多改革措施。你如何看待未来几年的中国市场？哪些改革将为瑞银提供新的机遇？瑞银将如何相应调整其在大中华区的发展战略？

尹志远:我们相信，从长远来看，这些改革将对中国产生非常积极的影响。其影响不一定是让gdp增长率更高，而是让未来的经济增长更具可持续性和效率，降低硬着陆的尾部风险，避免中长期的经济崩溃风险，并在微观层面上提高中国家庭的福利和企业绩效。改革对不同行业的影响将在不同时期相互作用。此外，引入改革措施的顺序(取决于不同改革面临的阻力)也非常重要。

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然而，我们认为，许多具体的改革措施将在未来12个月内逐步宣布。事实上，三中全会后已经宣布了一些具体措施。其中，与股市相关的措施可能是最受关注的:2013年11月30日，中国证监会公布了新的首次公开发行(ipo)规定、现金分红和优先股发行的相关规定。12月2日，央行出台了支持上海自贸区金融改革试点的措施，同时财政部明确了自贸区企业所得税的原则。

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在金融领域，我们预计国内资本市场将进一步向海外机构开放，离岸人民币市场将进一步发展，包括发行更多点心债券。

从业务发展的角度来看，瑞银受益的发展机遇包括更具可持续性的ipo市场、企业和个人在FTZ跨境投资的自由化，以及企业更多的跨境业务(如并购)。在行政层面，简化监管程序也更有利于未来的发展。

21世纪:瑞银在mainland China的平台包括三项核心业务:财富管理、资产管理和投资银行业务。这三方面的发展计划是什么？什么样的业务将成为未来发展的重点？

尹志远:中国金融业的进一步开放给我们带来了三大业务领域的巨大发展机遇。我们已经拥有领先的投资银行业务(中国的投资银行业务收入多年来一直高居榜首)，未来将继续发展财富管理和资产管理业务，并提升现有的多实体平台。

瑞银亚太区CEO：瞄准中国机遇看好2014自贸区与IPO

瑞银在中国投资了很长时间，现在其业务平台包括许多实体和许可证。与同行相比，我们受益于差异化战略和优势。在中国，我们将充分把握我们的优势——在本地和国际市场为中国客户提供投融资服务，为国际客户提供进入中国市场的渠道。

瑞银亚太区CEO：瞄准中国机遇看好2014自贸区与IPO

随着内地市场的不断发展和成熟，我们将继续扩大在中国的布局，继续投资，充分发挥瑞银“一体化银行”模式和全球布局的优势。

远离世界各地的资本密集型企业

21世纪:金融危机后，全球银行面临着严格的监管环境。银行应该如何转型以适应新环境？裁员在未来会继续吗？

尹志远:至于瑞银，我们在2012年11月宣布加快实施转型战略，打造“未来的瑞银”。在过去的一年里，我们在既定目标上取得了显著的进展，我们一贯坚持原则，并专注于实施我们的战略。尽管市场环境充满挑战，但我们一直相信，瑞银的业务模式能够适应不同的市场环境。

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战略实施12个月后，已经处于行业领先水平的巴塞尔协议三普通股一级核心资本充足率大幅提升。第三季度，股东应得利润达到5.77亿瑞士法郎，各项业务表现稳定。

未来，瑞银和整个银行业将继续面临市场挑战，需要解决遗留问题，接受更具挑战性的监管环境。例如，在2013年第四季度末，我们收到了瑞士金融市场监管署的指令，要求我们临时增加与操作风险相关的风险加权资产。近年来，瑞银为提高资本充足率而采取的措施，使我们能够冷静应对这类突发事件。

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瑞银独特的全球布局让空有了巨大的增长，其未来的发展将更具吸引力。持续成功的发展要求我们坚持现有战略，关注客户，追求完美。

《21世纪英文报》:自瑞银宣布其业务重组计划以来，亚太业务发生了哪些变化？最近，瑞银宣布将考虑重组其外汇、信贷和其他业务。这些将如何影响亚太地区的发展？

尹志远:过去两年，我们关注三个战略重点:资本充足率、业务效率和组织效率，最重要的是成本控制和风险控制。我们将继续关注这三个战略重点，但瑞银需要做得更多，才能在新环境中成为行业赢家。

瑞银适应新产业局的重组过程将持续数年。为确保整体战略的顺利实施，需要按照既定原则，在全集团范围内逐步推进25项以上的战略调整措施。

为支持集团执行委员会做出的重要转型决策，我们在总部的集团监管关系和战略措施部下设立了一个新部门，负责管理瑞银的战略项目组合、实施投资治理标准、促进一致的项目管理标准并确保集团执行委员会的高质量实施。

在亚洲和其他地区，瑞银正积极发展资本密集程度较低、非资产负债表密集的业务，更加注重服务客户和股东权益最大化。瑞银正在重组其投资银行业务，重点发展传统优势业务，如咨询、研究、股票、外汇和贵金属。与此同时，整个集团不遗余力地削减成本，提高效率。在这方面，瑞银已宣布，计划到2015年实现每年34亿瑞士法郎的额外成本节约计划，包括简化投资银行业务和规模，以及提高组织效率。

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21世纪:金融危机后，瑞银宣布将调整业务结构，重新聚焦财富管理这一核心业务。在亚太地区，瑞银已经是市场领导者之一。它未来的发展计划是什么？面对日益激烈的行业竞争，瑞银有什么优势？

尹志远:对瑞银财富管理和瑞银集团整体而言，亚太地区仍将是全球增长最快的地区。财富管理是瑞银的核心业务，我们将继续加大投资。

截至2013年第三季度，我们在亚太地区的理财客户投资资产总额达到2110亿瑞士法郎，占集团总资产的12.4%。根据2013年全球私人银行亚太排名，瑞银是该地区最大的私人银行，资产管理规模为2150亿美元，比上年增长20%。

亚太地区继续创造大量新财富，其中90%来自当地市场。此外，面对跨境资本流动的限制，新的财富将不可避免地集中在当地市场。要抓住这些机遇，私人银行服务提供商需要有相应的规模和资源，改善自身的基础设施和人员素质，并保持其全球布局。例如，瑞银在港、新、日、Mainland China、澳洲和台湾进行了相应的投资，以抓住未来的发展机遇。

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瑞银仍是世界上资本状况最好的银行之一，拥有雄厚的资本、流动性和资本状况。我们将继续在亚太地区投资和发展，但同时注意盈利能力和业务增长之间的平衡。我们会继续监察成本效益比率，以确保各项业务的持续发展。

瑞银的“综合银行”平台使我们能够依靠集团内部的全球资源和专业人员，从财富管理、投资银行到资产管理，从而提供全面的定制解决方案。这在亚洲尤为重要，那里的大部分财富仍掌握在第一代和第二代企业家手中，他们仍在经营自己的家族企业。由于财富仍与行业相关，他们的需求不仅是个人投资建议，还包括投资银行和资产管理需求。能够利用这三类业务的全球资源提供服务，使我们能够与亚洲客户建立更牢固的联系。

瑞银亚太区CEO：瞄准中国机遇看好2014自贸区与IPO

我们的规模和承诺也使瑞银建立了亚太地区最大、最强的财富管理团队。客户经理接受专业培训，以快速了解客户需求，并以母语向客户提供全面建议，从而满足日益严格的监管要求和竞争激烈的市场环境。满足这些需求需要我们在培训、合规监管和技术方面加大投资。为了满足这些需求，我们在新加坡成立了瑞银亚太商学院。

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我们承诺为我们的客户提供卓越的投资建议和解决方案，因此我们努力确保我们全球首席投资官的投资和经济理念融入到我们客户的投资建议和解决方案中，以便他们能够更好地应对不断变化的全球环境。同时，我们必须确保在亚太地区提供适合当地市场客户的产品和服务。所有这些要素——首席投资办公室、全球流程、卓越的产品平台和覆盖集团内最佳产品和最佳第三方产品的庞大投资管理团队，都要求私人银行拥有一定的规模，并在该业务中进行相应的投资，这是瑞银的竞争优势。

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