法兴银行张永光：以投行理念改造商业银行

来源：大中时尚周刊作者：杜学君更新时间：2020-09-06 12:06:02阅读：

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其中，全球银行和投资服务部门包括企业金融、投资银行、私人银行、资产管理和证券业务。随着整体业务转型，法国兴业银行(Societe Generale China)去年推出了一项投资增长计划，即在未来三年增加对重点企业的投资，投资重点是法国兴业银行旗下的优势业务。

法兴银行张永光：以投行理念改造商业银行

根据法国兴业银行发布的2013年业绩报告，其2013年净利润为21.7亿欧元(约合29.6亿美元)。此外，2013年，法国兴业银行的股本回报率为8.4%，其普通股一级资本比率(巴塞尔协议三)保持在10%左右。

兴业银行中国区首席执行官张永光表示，投资银行业务已成为商业银行转型的核心业务之一。

商业银行+投资银行综合财务计划

“中国企业的需求日益国际化和多元化，单纯的商业银行模式或单纯的投资银行已不能满足企业的需求。”张永光显然已经注意到客户的需求正在发生变化，因此法国兴业银行(Societe Generale China)也在适应这一趋势，调整公司银行的业务。目的是结合商业银行、投资银行等不同领域的产品，依托国内外银行的国际网络和业务经验等优势，为企业提供量身定制的综合金融解决方案。

法兴银行张永光：以投行理念改造商业银行

就兴业银行而言，张永光认为投资银行的优势业务包括出口融资、大宗商品、海外并购、海外债券发行、结构性融资、能源业务等。，然后配合普通企业所需的基础银行服务、贸易融资、现金管理、市场风险管理等业务。

其中，出口融资业务是法国兴业银行最具优势的业务之一，帮助企业出口技术和设备。兴业银行是第一家与中国出口信用保险公司合作的外资银行，专注于发展出口融资业务。张永光预计这项业务将在未来几年迅速发展。

“十二五”期间，NDRC和SASAC都大力倡导加快国有企业技术进步和产业升级。在这种环境下，我们积极协助中国大型国有企业进行产能升级，包括相关设备进口融资，如从国外引进新设备，淘汰低效率、低能耗设备等。”张永光说。

法兴银行张永光：以投行理念改造商业银行

在债务资本市场业务方面，张永光表示，他对中国企业中短期在海外债务市场融资非常乐观。在过去的2-3年里，海外融资已经成为内地企业重要的融资渠道，可以提供廉价的长期资本。2013年10月，中石化成为第二家在欧元债券市场融资的中国国有企业。法国兴业银行是该项目的全球联合协调人和联合簿记员。此次交易也是迄今为止中国企业最大的多币种企业债券发行项目。

法兴银行张永光：以投行理念改造商业银行

“中国政府支持当地能源和矿业公司积极寻求海外收购，但这需要大量资金。过去，中国发行美元债券，并严重依赖美元。对中国企业而言，欧洲债券市场融资可以减少对美元的依赖，并提供新的资金来源。”张永光判断，由于欧洲投资者对中国高质量资产的巨大需求，欧洲以外借款者对欧洲债券的欢迎程度将继续上升。中国发行的欧洲债券将形成一个独特的资产类别，这将使一些尚未参与市场的欧洲投资者开始关注这一领域。

法兴银行张永光：以投行理念改造商业银行

近年来，中国企业的全球M&A有所增加。一些崛起的中资企业寻求突破中国国内市场，而M&A已成为迅速实现全球化的最佳战略。2013年3月18日，兴业银行被任命为中国海洋石油总公司(CNOOC)收购60亿美元定期贷款的牵头安排方之一。对此，张永光认为，中国经济结构的改善和产业升级将促进海外M&A交易的增长。因此，兴业银行将此项业务视为2014年的重要业务。

法兴银行张永光：以投行理念改造商业银行

大力发展非分散业务

今年以来，“经济低迷，利率上升”的现象一直困扰着银行业。随着利率市场化进程的加快，银行普遍面临着资产重新定价的问题。

“目前，中国银行业面临着经济低迷和息差收窄的双重压力。”张永光指出，互联网金融正在推动传统存贷款业务的脱媒，这让传统商业银行感受到越来越多的冲击，但同时也将进一步推动传统银行的转型。

为了应对这一系列挑战，张永光透露，法国兴业银行去年推出的投资增长计划明确提出了“加大对重点业务的投资，通过市场细分开拓新的客户和收入来源”的应对策略。其中，个人理财和企业金融服务的发展和投资是未来银行业发展的重点。

法兴银行张永光：以投行理念改造商业银行

具体而言，个人理财的战略重点将是为高净值个人客户增加和管理财富，并利用法国兴业银行在财富管理方面的经验以及全球金融市场的网络和专业知识，帮助客户继承财富。另一方面，公司财务战略的重点将是进一步发展与企业的牢固关系，通过投资银行等一系列产品和业务协助当地企业进入海外市场，并协助欧洲企业在中国拓展业务。

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