证监会副主席建议尽快研究互联网金融监管问题

来源：大中时尚周刊作者：杜学君更新时间：2020-09-08 11:38:03阅读：

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他还表示，将进一步加强对资本市场销售、交易和清算相关机构和行为的监管，努力提高专业水平和服务能力，防范风险，促进市场规范发展。我们将严厉打击涉及互联网金融的非法证券活动。

语音记录:

刘新华:互联网技术在中国资本市场的应用起步较早，发展较快，覆盖面较广。它具有以下特征:

首先，证券和期货行业依赖互联网技术，这使得资本市场高度网络化。近年来，网上交易、网上销售、网上信息披露、网上投资者教育等业务得到有效发展，提高了资本市场的服务功能和服务水平。特别是网上交易因其方便快捷而成为主流交易方式，并在市场上得到广泛应用。截至2013年底，证券期货行业已建成4651个网上交易网点，有力支持了网上交易业务发展。证券和期货的网上交易量分别占总交易量的78%和96%。也就是说，我们78%的证券交易和96%的期货交易是在网上实现的，交易金额分别占交易总额的73%和95%，两者都比较大。

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其次，互联网提供商与证券和期货公司合作开发新的服务模式。一些证券和基金公司试图与我们的互联网提供商、电子商务平台、第三方支付机构等合作。拓展业务渠道，不断探索产品销售和交易的新模式。

第三，民间资金利用互联网技术实现互联网融资，通过互联网平台提供信息发布、验证、交易等功能，实现普通百姓对小微企业的直接投资。虽然网络融资刚刚起步，但它已经引起了市场的极大关注。这种方式降低了金融交易成本，提高了市场效率，促进了融资和信息融资。但是，在行为规范、有效风险防范和保护投资者合法权益方面，还需要进一步完善和提高。

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第四，出现了依靠互联网平台进行互联网金融交易的新局面。目前，国内一些金融资产交易场所已经开发了直接电子交易平台的应用，试图通过网络匹配直接进行交易，进一步整合融资发行、信息发布、风险管理、产品评级等功能。改变传统的交易模式，为市场提供相应的服务。同样，这种模式也面临着防范风险的问题。互联网金融在满足小微企业和普通人的金融服务需求方面发挥了一定的作用。但与此同时，网络金融发展时间短，基础薄弱，涉及到许多现有的法规。对市场健康发展和投资者合法权益保护带来的潜在风险也需要给予足够的重视。

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一是规则的风险。一些网络金融机构的定位在形式上仍然模糊不清，需要在现行法律制度下予以明确。一些新的业务界限不明确，缺乏有针对性的具体规定。监管体系有待完善，部分地区仍存在监管缺位或监管空白。一些互联网金融活动涉及各种法律关系，如股权、信用和支付。如何从各个方面进行严格有效的监管，需要进一步研究。

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第二，商业风险。一些互联网金融中介机构的专业化程度仍然相对较低，风险管控能力相对较弱，容易引发操作风险。相关机构信息披露的真实性和准确性得不到保证，披露的信息分散，投资者难以掌握信息。市场信用体系不健全，信用信息缺失，不方便投资者查询和评估。去年，一些机构甚至利用互联网变相公开发行股票，扰乱了正常的市场秩序，危及投资者的合法权益。

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第三，技术风险。资本市场的运行具有实时性高、连续性强、相关参与者交叉频繁等特点，必须全面依靠信息系统的基础支持。然而，互联网更容易受到攻击，信息更容易被窃取和篡改，这给市场的稳定运行带来了巨大的挑战。专门针对证券行业的病毒已经出现在市场上，对行业构成了一定的威胁。去年，一些互联网软件公司不当保存用户信息，导致投资者信息泄露，暴露了互联网环境下敏感信息安全保护的潜在风险。

证监会副主席建议尽快研究互联网金融监管问题

鉴于互联网金融给中国资本市场带来的风险和挑战，我们将加强监管，采取有效措施，有效防范和化解风险。

一是加强网络金融的实时有效监管。我们还建议相关部门尽快研究互联网金融监管问题，借鉴国外先进经验，明确互联网金融监管体系和职责分工，完善法律法规体系和监管体系，避免监管缺位和重复监管，防止监管套利。同时，进一步加强对资本市场销售、交易和清算相关机构和行为的监管，努力提高专业水平和服务能力，防范风险，促进市场规范发展。我们将严厉打击涉及互联网金融的非法证券活动。

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二是加强信息披露和信用体系建设。进一步完善信息披露制度，建立统一的信息披露平台，加强事件期间和事件后的监控和检查，提高信息披露质量。同时，完善信用监管机制，搭建信用信息平台，实现信用信息资源共享，优化资本市场信用环境。

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第三，加强信息安全管理。目前，我们发布了一系列规范性指引，如证券、期货、基金公司、网上信息系统技术指引、信息系统备份能力建设标准等，并督促金融双因素身份认证办法在运营机构网上交易中取得良好效果。下一步，我们将根据互联网金融的特点，进一步督促各机构落实相关指引和规范，提高抵御网络攻击的能力，保护投资者的敏感信息，提高投资者网上交易的安全保护水平。

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