北京警方捣毁多个跨境地下钱庄涉案金额近1400亿

来源：大中时尚周刊作者：杜学君更新时间：2021-04-11 10:13:03阅读：

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今年2月，北京警方在打击经济犯罪的斗争中，从一位姓姚的男子那里得到了一条可疑交易的线索。这个人不断地收集人民币，然后用几个账户把它兑换成美元，然后汇往海外。每笔外汇金额为50，000美元，这是国家规定的年度购汇金额上限。在一年多的时间里，此人在国外兑换和汇出了500多万美元。经过进一步搜查，警方在北京的朝阳区、东城区和西城区发现了几个隐藏的地下钱庄团伙。这些地下钱庄网络盘根错节，辐射面广，组织严密，分工精细，经营手法隐蔽复杂，交易金额巨大，对本市的经济秩序和金融安全构成严重威胁。在这方面，北京警方在公安部的指导下成立了一个工作队，对该市地下银行的具体分布、人员关系和交易方式进行深入调查。

通过初步调查，工作队发现，北京地下银行的非法和犯罪活动主要是跨境转移资金和非法外汇交易。随着金融机构交易结算工具的快速发展，网上支付、手机支付和电话支付越来越丰富。这些地下银行通常减少现金交易，并大量使用银行转账。一个单一的地下银行可以用很少的人员实现大规模的资金交换和转移。这些地下钱庄被国家对外汇转账、洗钱等违法犯罪活动的持续打击所震慑，具有强烈的反侦查意识，大多采取家庭式经营，以自己的住所为营业场所，借用、出租、购买他人账户进行交易，并定期更换交易账户，作案手段隐蔽、快捷。通过对本市部分地下银行核心人员的调查，工作小组发现，仅从今年3月至6月，相关人员的境外支付金额就达到近1亿美元。

北京警方捣毁多个跨境地下钱庄涉案金额近1400亿

经过7个月的潜心调查，专案组深入掌握了本市地下钱庄非法经营账户的基本情况、非法交易过程、资金流向、经营网络和活动规律，并对姚某、梁某、孔某等几十名犯罪嫌疑人制定了周密的抓捕计划。

9月18日凌晨，北京警方各部门、各警种的400多名警察组成60多个缉捕队，全面关闭了非法交易窝点。经过10多个小时的集中抓捕，共抓获涉案人员59人，收缴银行卡800多张，网上银行数字证书100多张，同时冻结涉案银行账户264个，确保涉案资金不被转移。相关银行的核心人员到达现场后，工作队立即展开了审讯工作，及时获得了大量线索，循着路线，进一步扩大了调查结果。经调查涉案人员的交易情况，警方发现相关银行近几年累计交易金额近1400亿元。这起案件的侦破对隐藏在这座城市的地下银行网络造成了毁灭性的打击。

北京警方捣毁多个跨境地下钱庄涉案金额近1400亿

警方表示，在调查该案过程中，发现个别银行跨境转移资金突破了个人购汇、境内外账户对冲等较为传统的转移方式，出现了公司在境外注册、境外账户在境内设立、利用境外账户在资金配置、存款利率、资金周转和操作控制等方面的特殊性肆意进行违法犯罪活动的情况。这是北京警方首次破获利用“离岸账户”实施外汇转移犯罪的案件。

北京警方捣毁多个跨境地下钱庄涉案金额近1400亿

根据犯罪嫌疑人尹谋谋的供述，自2013年起，他一直在香港注册，在北京从事五金外贸业务。在这个过程中，产生了大量的美元资本流动。为了利益最大化，他在国内银行开设了离岸账户，利用离岸账户的海外账户属性，开始与张等人进行倒卖和跨境外汇转移的买卖。每项业务的利润比在银行结算多1/1000到2/1000。(记者李伟)

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